Stratégies de trading et d'investissement sur les crypto-monnaies Binance

Qu'est-ce qu'une stratégie de trading?

Une stratégie de trading est simplement un plan que vous suivez lors de l'exécution de transactions. Il n'y a pas une seule approche correcte du trading, donc chaque stratégie dépendra en grande partie du profil et des préférences du trader.

Quelle que soit votre approche du trading, l'établissement d'un plan est crucial - il définit des objectifs clairs et peut vous empêcher de dévier de votre cap en raison de l'émotion. En règle générale, vous voudrez décider de ce que vous négociez, de la manière dont vous allez le négocier et des points d'entrée et de sortie.

Dans le chapitre suivant, nous aborderons quelques exemples de stratégies de trading populaires.

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille?

La gestion de portefeuille se préoccupe de la création et de la gestion d'un ensemble d'investissements. Le portefeuille lui-même est un regroupement d'actifs - il peut contenir n'importe quoi, des Beanie Babies aux biens immobiliers. Si vous négociez exclusivement des crypto-monnaies, il sera probablement composé d'une combinaison de Bitcoin et d'autres pièces et jetons numériques.

Votre première étape consiste à considérer vos attentes pour le portefeuille. Êtes-vous à la recherche d'un panier de placements qui restera relativement protégé de la volatilité ou de quelque chose de plus risqué qui pourrait générer des rendements plus élevés à court terme?

Il est très avantageux de réfléchir à la manière dont vous souhaitez gérer votre portefeuille. Certains pourraient préférer une stratégie passive - une stratégie dans laquelle vous laissez vos investissements seuls après les avoir mis en place. D'autres pourraient adopter une approche active, où ils achètent et vendent continuellement des actifs pour réaliser des bénéfices.

Qu'est-ce que la gestion des risques?

La gestion du risque est vitale pour réussir dans le trading. Cela commence par l'identification des types de risques que vous pouvez rencontrer:

• Risque de marché: les pertes potentielles que vous pourriez subir si l'actif perd de la valeur.
• Risque de liquidité: les pertes potentielles résultant de marchés illiquides, sur lesquels vous ne pouvez pas facilement trouver des acheteurs pour vos actifs.
• Risque opérationnel: les pertes potentielles résultant de défaillances opérationnelles. Ceux-ci peuvent être dus à une erreur humaine, à une défaillance matérielle / logicielle ou à une conduite frauduleuse intentionnelle des employés.
• Risque systémique: les pertes potentielles causées par la défaillance des acteurs de l'industrie dans laquelle vous opérez, qui impacte toutes les entreprises de ce secteur. Comme ce fut le cas en 2008, l'effondrement des Lehman Brothers a eu un effet en cascade sur les systèmes financiers mondiaux.

Comme vous pouvez le voir, l'identification des risques commence par les actifs de votre portefeuille, mais elle doit prendre en compte à la fois des facteurs internes et externes pour être efficace. Ensuite, vous voudrez évaluer ces risques. À quelle fréquence êtes-vous susceptible de les rencontrer? Quelle est leur gravité?

En évaluant les risques et en déterminant leur impact possible sur votre portefeuille, vous pouvez les classer et développer des stratégies et des réponses appropriées. Le risque systémique, par exemple, peut être atténué par une diversification dans différents placements, et le risque de marché peut être atténué par l'utilisation de stop-loss.

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Qu'est-ce que le day trading?

Le day trading est une stratégie qui consiste à entrer et sortir des positions dans la même journée. Le terme vient des marchés hérités, faisant référence au fait qu'ils ne sont ouverts que pendant des périodes déterminées au cours de la journée. En dehors de ces périodes, les day traders ne devraient garder aucune de leurs positions ouvertes.

Les marchés des crypto-monnaies, comme vous le savez probablement, ne sont pas soumis à des heures d'ouverture ou de fermeture. Vous pouvez trader 24 heures sur 24, tous les jours de l'année. Pourtant, le day trading dans le contexte de la crypto-monnaie a tendance à se référer à un style de trading dans lequel le trader entre et sort des positions dans les 24 heures.

Dans le day trading, vous vous fiez souvent à une analyse technique pour déterminer les actifs à négocier. Étant donné que les bénéfices sur une période aussi courte peuvent être minimes, vous pouvez choisir de négocier sur un large éventail d'actifs pour essayer de maximiser vos rendements. Cela dit, certains pourraient échanger exclusivement la même paire pendant des années.

Ce style est évidemment une stratégie de trading très active. Cela peut être très rentable, mais cela comporte un risque important. En tant que tel, le day trading est généralement mieux adapté aux traders expérimentés.

Qu'est-ce que le swing trading?

Dans le swing trading, vous essayez toujours de profiter des tendances du marché, mais l'horizon temporel est plus long - les positions sont généralement détenues de quelques jours à quelques mois.

Souvent, votre objectif sera d'identifier un actif qui semble sous-évalué et qui est susceptible de prendre de la valeur. Vous achèteriez cet actif, puis le vendriez lorsque le prix augmentait pour générer un profit. Ou vous pouvez essayer de trouver des actifs surévalués qui sont susceptibles de perdre de la valeur. Ensuite, vous pourriez vendre certains d'entre eux à un prix élevé, dans l'espoir de les racheter à un prix inférieur.

Comme pour le day trading, de nombreux swing traders utilisent l'analyse technique. Cependant, comme leur stratégie se déroule sur une période plus longue, l'analyse fondamentale peut également être un outil précieux.

Le swing trading a tendance à être une stratégie plus conviviale pour les débutants. Principalement parce que cela ne vient pas avec le stress du day trading rapide. Là où ce dernier se caractérise par une prise de décision rapide et beaucoup de temps d'écran, le swing trading vous permet de prendre votre temps.

Qu'est-ce que le trading de position?

Le trading de position (ou de tendance) est une stratégie à long terme. Les commerçants achètent des actifs à conserver pendant de longues périodes (généralement mesurées en mois). Leur objectif est de réaliser un profit en vendant ces actifs à un prix plus élevé à l'avenir.

Ce qui distingue les transactions de position des transactions swing à long terme, c'est la justification du placement de la transaction. Les traders de position sont préoccupés par les tendances qui peuvent être observées sur de longues périodes - ils essaieront de profiter de la direction générale du marché. Les traders Swing, en revanche, cherchent généralement à prédire les «fluctuations» du marché qui ne sont pas nécessairement en corrélation avec la tendance générale.

Il n'est pas rare de voir les traders de position privilégier l'analyse fondamentale, simplement parce que leur préférence temporelle leur permet de voir se matérialiser les événements fondamentaux. Cela ne veut pas dire que l'analyse technique n'est pas utilisée. Alors que les traders de position travaillent sur l'hypothèse que la tendance se poursuivra, l'utilisation d'indicateurs techniques peut les alerter sur la possibilité d'un renversement de tendance.

Tout comme le swing trading, le trading de position est une stratégie idéale pour les débutants. Une fois de plus, l'horizon à long terme leur donne amplement l'occasion de délibérer sur leurs décisions.

Qu'est-ce que le scalping?

De toutes les stratégies discutées, le scalping a lieu sur les plus petits délais. Les scalpers tentent de contrer de petites fluctuations de prix, entrant et sortant souvent de positions en quelques minutes (voire quelques secondes). Dans la plupart des cas, ils utiliseront l'analyse technique pour essayer de prédire les mouvements de prix et exploiter l'écart acheteur-vendeur et d'autres inefficacités pour réaliser un profit. En raison des délais courts, les opérations de scalping donnent souvent un petit pourcentage de bénéfices - généralement inférieur à 1%. Mais le scalping est un jeu de nombres, donc de petits profits répétés peuvent s'accumuler avec le temps.

Le scalping n'est en aucun cas une stratégie de débutant. Une compréhension approfondie des marchés, des plates-formes sur lesquelles vous négociez et une analyse technique sont essentielles au succès. Cela dit, pour les traders qui savent ce qu'ils font, identifier les bons modèles et tirer parti des fluctuations à court terme peut être très rentable.

Qu'est-ce que l'allocation d'actifs et la diversification?

L'allocation d'actifs et la diversification sont des termes qui ont tendance à être utilisés de manière interchangeable. Vous connaissez peut-être les principes du dicton: ne gardez pas tous vos œufs dans le même panier. Garder tous vos œufs dans le même panier crée un point central d'échec - il en va de même pour votre patrimoine. Investir votre épargne-vie dans un seul actif vous expose au même type de risque. Si l'actif en question était le stock d'une société particulière et que cette société implosait ensuite, vous perdriez votre argent en un seul mouvement rapide.

Ce n'est pas seulement vrai pour les actifs uniques, mais pour les classes d'actifs. En cas de crise financière, vous vous attendez à ce que toutes les actions que vous détenez perdent de la valeur. C'est parce qu'ils sont fortement corrélés, ce qui signifie que tous ont tendance à suivre la même tendance.

Une bonne diversification ne consiste pas simplement à remplir votre portefeuille de centaines de devises numériques différentes. Prenons un événement où les gouvernements mondiaux interdisent les crypto-monnaies, ou les ordinateurs quantiques brisent les schémas de cryptographie à clé publique que nous utilisons. L'un ou l'autre de ces événements aurait un impact profond sur tous les actifs numériques. Tout comme les actions, elles constituent une seule classe d'actifs.

Idéalement, vous souhaitez répartir votre patrimoine sur plusieurs classes. De cette façon, si l'un d'entre eux fonctionne mal, cela n'a aucun effet d'entraînement sur le reste de votre portefeuille. Le lauréat du prix Nobel Harry Markowitz a introduit cette idée avec la théorie du portefeuille moderne (MPT). En substance, la théorie plaide en faveur de la réduction de la volatilité et du risque associés aux investissements dans un portefeuille en combinant des actifs non corrélés.

Qu'est-ce que la théorie Dow?

La théorie Dow est un cadre financier calqué sur les idées de Charles Dow. Dow a fondé le Wall Street Journal et a aidé à créer les premiers indices boursiers américains, connus sous le nom de Dow Jones Transportation Average (DJTA) et Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Bien que la théorie de Dow n'ait jamais été formalisée par Dow lui-même, elle peut être considérée comme une agrégation des principes du marché présentés dans ses écrits. Voici quelques-uns des principaux points à retenir:

• Tout est pris en compte - Dow était un partisan de l'hypothèse du marché efficace (EMH), l'idée que les marchés reflètent toutes les informations disponibles sur le prix de leurs actifs.
• Tendances du marché - Dow est souvent crédité de la notion même des tendances du marché telles que nous les connaissons aujourd'hui, faisant la distinction entre les tendances primaires, secondaires et tertiaires.
• Les phases d'une tendance primaire - dans les tendances primaires, Dow identifie trois phases: l'accumulation, la participation du public et la distribution excédentaire.
• Corrélation croisée des indices - Dow pensait qu'une tendance dans un indice ne pouvait être confirmée que si elle était observable dans un autre indice.
• L'importance du volume - une tendance doit également être confirmée par un volume de transactions élevé.
• Les tendances sont valables jusqu'à l'inversion - si une tendance est confirmée, elle se poursuit jusqu'à ce qu'un renversement définitif se produise.

Il convient de se rappeler que ce n'est pas une science exacte - c'est une théorie, et cela pourrait ne pas être vrai. Pourtant, c'est une théorie qui reste extrêmement influente, et de nombreux traders et investisseurs la considèrent comme faisant partie intégrante de leur méthodologie.

Qu'est-ce que la théorie des vagues d'Elliott?

La théorie des vagues d'Elliott (EWT) est un principe postulant que les mouvements du marché suivent la psychologie des participants au marché. Bien qu'il soit utilisé dans de nombreuses stratégies d'analyse technique, ce n'est pas un indicateur ou une technique de trading spécifique. C'est plutôt une façon d'analyser la structure du marché.

Le modèle d'onde d'Elliott peut généralement être identifié dans une série de huit ondes, chacune d'elles étant soit une onde motrice, soit une onde corrective. Vous auriez cinq vagues de motivation qui suivent la tendance générale et trois vagues de correction qui se déplacent contre elle.

Un cycle d'ondes Elliot, avec des ondes motrices (bleu) et des ondes correctives (jaune).

Les motifs ont également une propriété fractale, ce qui signifie que vous pouvez zoomer sur une seule vague pour voir un autre motif Elliot Wave. Vous pouvez également effectuer un zoom arrière pour constater que le motif que vous avez examiné est également une seule vague d'un cycle Elliot Wave plus grand.

Elliott Wave Theory rencontre des critiques mitigées. Certains affirment que la méthodologie est trop subjective car les traders peuvent identifier les vagues de diverses manières sans enfreindre les règles. Comme la théorie Dow, la théorie des vagues d'Elliott n'est pas infaillible, elle ne doit donc pas être considérée comme une science exacte. Cela dit, de nombreux commerçants ont eu un grand succès en combinant EWT avec d'autres outils d'analyse technique.

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Qu'est-ce que la méthode Wyckoff?

La méthode Wyckoff est une vaste stratégie de trading et d'investissement développée par Charles Wyckoff dans les années 1930. Son travail est largement considéré comme la pierre angulaire des techniques modernes d'analyse technique sur de nombreux marchés financiers.

Wyckoff a proposé trois lois fondamentales - la loi de l'offre et de la demande, la loi de cause à effet et la loi d'effort par rapport au résultat. Il a également formulé la théorie de l'homme composite, qui a un chevauchement significatif avec la ventilation des tendances primaires par Charles Dow. Son travail dans ce domaine est particulièrement précieux pour les traders de crypto-monnaie.

Sur le plan pratique, la méthode Wyckoff elle-même est une approche en cinq étapes du trading. Il peut être décomposé comme suit:

• Déterminez la tendance: à quoi ressemble-t-elle maintenant et où va-t-elle?
• Identifiez les atouts forts: évoluent-ils avec le marché ou dans la direction opposée?
• Trouver des actifs avec une cause suffisante: y a-t-il une raison suffisante pour entrer dans la position? Les risques en valent-ils la peine?
• Évaluez la probabilité du mouvement: des choses comme les tests d'achat et de vente de Wyckoff indiquent-elles un mouvement possible? Que suggèrent le prix et le volume? Cet actif est-il prêt à bouger?
• Chronométrez votre entrée: comment se présentent les actifs par rapport au marché général? Quel est le meilleur moment pour saisir un poste?

La méthode Wyckoff a été introduite il y a près d'un siècle, mais elle reste très pertinente à ce jour. La portée de la recherche de Wyckoff était vaste et, par conséquent, ce qui précède ne devrait être considéré que comme un aperçu très condensé. Il est recommandé que vous exploriez son travail plus en profondeur, car il fournit des connaissances d'analyse technique indispensables. Commencez par la méthode Wyckoff expliquée.

Qu'est-ce que l'achat et la conservation?

La stratégie «acheter et conserver», peut-être sans surprise, implique l'achat et la détention d'un actif. C'est un jeu passif à long terme dans lequel les investisseurs achètent l'actif et le laissent ensuite tranquille, quelles que soient les conditions du marché. Un bon exemple de cela dans l'espace crypto est HODLing, qui fait généralement référence aux investisseurs qui préfèrent acheter et conserver pendant des années au lieu de négocier activement.

Cela peut être une approche avantageuse pour ceux qui préfèrent les investissements «sans intervention» car ils n'ont pas à se soucier des fluctuations à court terme ou des impôts sur les gains en capital. D'un autre côté, cela demande de la patience de la part de l'investisseur et suppose que l'actif ne finira pas par être totalement sans valeur.

Si vous souhaitez en savoir plus sur un moyen simple d'appliquer cette stratégie à Bitcoin, consultez la section Explication de la moyenne des coûts en dollars (DCA).

Qu'est-ce que l'investissement indiciel?

L'investissement indiciel peut être considéré comme une forme «d'achat et de conservation». Comme son nom l'indique, l'investisseur cherche à profiter du mouvement des actifs au sein d'un indice spécifique. Ils pourraient le faire en achetant eux-mêmes les actifs ou en investissant dans un fonds indiciel.

Encore une fois, c'est une stratégie passive. Les particuliers peuvent également bénéficier d'une diversification sur plusieurs actifs, sans le stress du trading actif.

Qu'est-ce que le commerce du papier?

Le trading de papier peut être n'importe quel type de stratégie - mais le trader ne fait que faire semblant d'acheter et de vendre des actifs. C'est quelque chose que vous pourriez considérer en tant que débutant (ou même en tant que commerçant expérimenté) pour tester vos compétences sans mettre votre argent en jeu.

Vous pouvez penser, par exemple, que vous avez découvert une bonne stratégie pour chronométrer les baisses de Bitcoin et que vous souhaitez essayer de profiter de ces baisses avant qu'elles ne se produisent. Mais avant de risquer tous vos fonds, vous pouvez opter pour le commerce du papier. Cela peut être aussi simple que d'écrire le prix au moment où vous «ouvrez» votre short, et à nouveau lorsque vous le fermez. Vous pouvez également utiliser une sorte de simulateur qui imite les interfaces de trading populaires.

Le principal avantage du trading sur papier est que vous pouvez tester des stratégies sans perdre votre argent si les choses tournent mal. Vous pouvez avoir une idée de la façon dont vos mouvements se seraient déroulés sans risque. Bien sûr, vous devez être conscient que le commerce du papier ne vous donne qu'une compréhension limitée d'un environnement réel. Il est difficile de reproduire les vraies émotions que vous ressentez lorsque votre argent est impliqué. Le trading sur papier sans simulateur réel peut également vous donner une fausse idée des coûts et frais associés, à moins que vous ne les teniez compte pour des plates-formes spécifiques.

Binance propose quelques options pour le trading de papier. Par exemple, le Binance Futures Testnet fournit une interface à part entière. Si vous créez vous-même des robots ou des programmes de trading, le testnet d'échange au comptant est accessible via l'API.

Réflexions finales

Concevoir une stratégie de crypto trading qui convient à vos objectifs financiers et à votre style de personnalité n'est pas une tâche facile. Nous avons passé en revue certaines des stratégies de crypto trading les plus courantes, donc j'espère que vous pourrez déterminer celle qui vous convient le mieux.

Pour savoir ce qui fonctionne vraiment et ce qui ne fonctionne pas, vous devez suivre et suivre chaque stratégie de trading - sans enfreindre les règles que vous définissez. Il est également utile de créer un journal ou une feuille de trading afin que vous puissiez analyser les performances de chaque stratégie.

Mais il convient de noter que vous n'êtes pas obligé de suivre les mêmes stratégies pour toujours. Avec suffisamment de données et de registres commerciaux, vous devriez être en mesure d'ajuster et d'adapter vos méthodes. En d'autres termes, vos stratégies de trading doivent évoluer constamment à mesure que vous acquérez de l'expérience en trading.

Il peut également être avantageux d'allouer différentes parties de votre portefeuille à différentes stratégies. De cette façon, vous pouvez suivre la performance individuelle de chaque stratégie tout en exerçant une bonne gestion des risques.